广州累计成交量最大的P 2P平台盛融在线11日晚间发布公告,要求对提现2000元以上的客户进行限制。

盛融在线于2010年10月正式上线,属P 2P行业内的老平台之一,一度成交量在全国排名第一。据网贷之家数据显示,截至2015年2月10日,盛融在线总成交量为126 .63亿元,待收本息共计达9 .21亿元。其中,待收的投资人达10837人,人均待收金额为8 .5万元。盛融在线对相关数据表示不清楚。对于做出提现限制,盛融在线副总范斌对南都记者表示,主要系一个制造业以及一个金融业项目出现逾期,再加上平台此前系统问题,以及盛融在线C E O刘志军致投资人的一封信,导致投资人紧张,进而出现挤兑。

资金告急

11日18:30,盛融在线发布《关于保障投资人利益的决议》做出限制提现公告。公告指出,针对待收2000元以下的客户,回款后可自由提现;待收2000元以上的客户,公告之日起第一个月(2月11日到3月10日)共可提现账户净额(体验金除外)的不低于5%,第一二个月(2月11日到4月10日)共可提现账户净额(体验金除外)的不低于15%,第一二三个月(2月11日到5月10日)共可提现净额(体验金除外)的不低于25%;后续平台将根据实际催收情况对提现比例进行调整。公告称,最迟提现限制解除时间为2015年10月30日。

在P2P投资人看来,发布提现限制意味着平台出现了资金告急问题。事实上,有关盛融在线出现提现问题,记者最早于2月10日接到投资者爆料。当日有投资者人向记者提供与客服的聊天记录爆料,由于资金链出现问题,盛融在线无法提现。

昨日,记者在盛融在线的投资者群中发现,有小投资者表示,提现是可以点击申请,但是显示成功后钱并不能到账,为了提现还要扣除一定的手续费,反而得不偿失。还有投资人抱怨,在提现问题大面积出现之前申请的提现,原本已经显示提现成功,但并未实现到账,反而回流变成了线下充值,进而续投。

对于该份公告,盛融在线副总范斌对记者表示,10日晚间,由大投资人以及平台负责人经过一番谈判加以确定。记者留意到,公告同时表示,最迟2月13日前成立投资人监督委员会,委员会将对平台每日回款催收。此外,发出公告之日起3个工作日内公布展期数据;发出公告之日起7个工作日内公布借款人抵押物清单,争取2015年10月30日之前对所有债权追讨完毕,并同时加紧处置抵押物,并保证有足额的抵押物;同时2015年10月30日之前,法定代表人将提前通过各种途径变卖个人名下资产(将于发布公告之日起15个工作日内进行核价并公示)作为偿还投资者资金准备。

自融过多?

公开资料显示,盛融在线是广州志科电子商务股份有限公司负责运营管理,于2010年10月正式上线,属P2P行业内的老平台之一。2014年3月时,该平台在深圳前海股权交易中心正式挂牌,股权代码为663371。

作为老牌的P2P平台,据盛融在线此前向记者提供的信息,其一度成交量在全国排名第一。网贷之家向记者提供的数据显示,截至2015年2月10日,盛融在线总成交量为126.63亿元,历史投资人数为19699人。

是什么原因导致这家老牌的P2P平台出现问题?对此,范斌对记者表示,主要系一个制造业以及一个金融业项目出现逾期,再加上平台此前系统问题以及盛融在线CEO刘志军致投资人的一封信,导致投资人紧张,进而出现挤兑。“年底上述两个项目借款人出现问题。”范斌称,上述两个项目涉及的不良仅为2000万元,更主要的原因在于投资人的恐慌提现导致了挤兑,令目前平台运营出现问题。

范斌的说法与记者以投资人身份咨询的情况有所出入。据客服透露,盛融在线高层表示,这次困难主因在有部分项目客户还款逾期3000多万元,因此造成了还款困难。而记者从广州民间借贷了解到的情况是,目前该平台不良至少在6000万元以上,主要是苏州某项目。

不过,多位业内人士对记者表示,盛融在线最大的问题在于长期通过平台进行自融。广东互联网金融协会秘书长、网贷之家联合创始人朱明春对记者表示,盛融在线的自融问题不少业内人士均较为清楚。据网贷之家测算,该平台上的自融标一度超过70%。盛融在线昨日对此问题没有正面回应。

据悉,此前有媒体曾报道,盛融在线负责人刘志军(盛融账号为tonyliu)从2010年11月19日至2012年7月,已经发布了72笔借款,累计借入本金1.19亿元人民币,尚有992.46万元未还。“如果算上其他一些属于tonyliu的未知账号,还不只这个数字。”

而2012年年初时,网贷之家研究院也曾对该平台的历史成交数据进行过披露,“盛融成交量在2011年四季度之后以极高的速度增长,但其平台人员(tonyliu、T ony有话说)的借款量,从2011年下半年开始也快速升高。借款人tonyliu、T ony有话说的借款量,曾3次高达60%以上。”

广州平台担心危及自身

“事实上,很多投资人都知道,但存在侥幸心理。”朱明春在接受记者采访时表示,该平台综合收益率18.93%,很多人存在侥幸心理,认为即便自融,资金能够保证还本付息就好。

对于目前该平台的代收金额和投资人情况,范斌表示,其并不清楚。而据网贷之家向记者提供的数据,截至2015年2月10日,盛融在线待收本息共计达9.21亿元,平均借款期限1.45个月,综合收益率18.93%。涉及待收的投资人达10837人,人均待收金额为8.50万元。待收金额前40名的投资人,金额均超过334万元。其中,待收排行第一的投资人,待收金额为824.29万元。

记者发现,在盛融在线持续困难之后,广州本土P2P平台均较为紧张。“一旦本土最大的平台出现问题,对我们将造成较大的影响。”广州本土一位P2P平台负责人对南都记者表示,对于投资人的信心影响非常大,而目前恰逢春节前期,市场资金相对紧张,一旦有风吹草动极为容易引发其他平台的危机。

而据业内人士对记者表示,此前广州本土平台中大财富被立案侦查后,广州某平台的日均成交量从以往的3000万元下滑至1500万元。