广州最大P2P平台待收9亿暴雷 涉嫌犯罪被调查

立案告知书

今日,小编从广州市公安局白云区分局获悉,广州志科电子商务有限公司(以下简称“广州志科”)涉嫌非法吸收公众存款案已被刑事立案,该公司正是广州最大的P2P平台盛融在线的运营方,自今年2月份提现困难后最终倒闭。

违规自融触发危机

盛融在线是广州成立最早且规模最大的P2P平台,据网贷之家数据显示,截至2015年2月10日,盛融在线总成交量为126.63亿元,待收本息共计达9.21亿元。其中,待收的投资人达10837人,人均待收金额为8.5万元。

网易财经在盛融在线提现困难时曾致电广州志科CEO刘志军,其解释是因为一些制造业、金融业借款方逾期、展期导致的,已经争取到平台股东以及项目投资人的支持,并承诺问题可以解决。

但多位业内人士指出盛融在线出问题的真正原因在于逾越了假标自融、设立资金池、违规担保等多条红线,“刘志军本人借多个账号在平台上融资,是最大的借款人”。

在盛融在线暴雷后,投资人曾主动发起成立“投资者监管委员会”与刘志军进行交涉,获悉平台资金的兑付缺口是4.3亿元,大部分流向刘志军在江苏省宿迁市的一个科技园项目,但因仍处于前期投入阶段,尚无法回笼资金,盛融在线资金链就此断裂。

网易财经于2月14日走访过广州志科位于白云区民营科技园内的办公场所,了解到的投资人中,超百万元的大额投资人数量较多,金额最高达3000万;内部高管投资者众多,个人金额数十万元不等;还有不少是透支信用卡的投资人,而吸引他们的都是平台超过20%的高收益率。

当天刘志军一露面便被投资人团团围住,面对逼债他直言“要钱没有,要命一条”,但也表态说“我不会赖账更不会跑路”,希望投资人给他时间去周转资金。

盛融在线办公大楼

盛融在线办公大楼

自救失败被立案

刘志军确实进行了一系列的自救,一位平台高层证实其曾向广深多家同业平台寻求过资金帮助,但是均遭拒绝。

3月,另一家广州的P2P平台好又贷向盛融在线递来橄榄枝,好又贷CEO王穗宏告诉网易财经,希望设立一个新盛融在线平台,把盛融在线的投资者资源和员工资源嫁接过来,好又贷方面持新平台60%的股权实现控股,另40%股权由盛融在线数十名超百万的大额投资人进行“债转股”。

这直接催化了投资人之间债权转让。“群里每天都有收债的小广告, 3折左右”,一位加入了“盛融在线维权小组”qq群的投资人告诉网易财经。

业内知情人士分析,刘志军与好又贷合作的策略是让大额投资人尽量消化中小投资人债务,再让大额投资人债转股,平台债务迅速减轻。

事情似乎有所转机,3月份有上千名投资者拿到提现账户净额5%的提现,刘志军共拿出490万资金,由好又贷分七次代发放。

然而,由于股权占比等的分歧,好又贷与盛融在线切断了合作。3月30日, 新盛融在线从老盛融在线母体中脱胎而出,背后股东是刘志军及部分大额投资者。它的发展也不容乐观,尽管延续了老盛融在线高达20%的高收益,但百余个项目只吸引了54名借款人。

律师建议踩雷后立即报案

随着P2P行业的发展,投资者也日趋成熟,与过去看重收益相比,现在的投资者更注重平台的安全性。而新盛融在线与老盛融在线的紧密关系,让投资人难以信任,所以尽管收益高,却投资意愿不强,网贷之家创始人朱明春告诉网易财经。

目前,新、老盛融在线页面均无法打开,一位新盛融股东同时也是旧盛融的大额投资透露,受到广州志科被立案侦查的牵连,新盛融的服务器也被警方查扣。

一位已报案的投资者提供的立案告知书显示,“广州志科电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案一案,我局认为有犯罪事实发生,需要追究刑事责任,现已立案,特此告知”,落款是广州市公安局白云区分局。另外有知情人士透露刘志军目前被监视居住。

自平台2月11日提现困难爆出后,平台多次承诺提现却未能履行,一些主张维权的投资者开始寻求警方的帮助。“我们的目的是拿回钱,并不是想让刘志军进监狱,所以前期没有报案”,一位投资者坦言。

对此,专注于投资者维权的上海杰赛律师事务所的王智斌律师建议:“P2P行业目前尚缺乏监管的规范,一旦出现侵权行为,不应抱有幻想去观望,应第一时间采取法律手段,经侦介入越早,就越有可能查扣到更多赃款返还受害人,防止赃款被转移或者挥霍”。