北京市近日公开曝光了26家违规提取公积金企业。这些貌似正规实则为“黑中介”的组织,只要向他们缴纳10%左右的中介费,就可骗提公积金。专家表示,杜绝此类行为,还需从实现信息联网、提升公积金管理和使用效率等方面改进。

骗术:“乾坤大挪移”“偷梁换柱”违规骗提

近日,北京依法终止了北京广德力信信息咨询有限公司、北京江宏翊诚企业管理有限公司、北京勇创会计服务有限公司等26家单位的住房公积金提取业务、内外部转移业务、封存业务。

“这26家单位借单位的‘壳’,为社会上需要办理违规提取的人提供代办业务,名义上是咨询公司、广告公司等,实质上是‘黑中介’。”北京住房公积金管理中心相关负责人表示,借“壳”揽客是这些公司违规的第一步。

——“乾坤大挪移”。北京某公司一员工在不知情的情况下,其公积金被中介公司提走。北京住房公积金管理中心通过调查发现,北京某中介公司非法获取这名员工的有效身份信息后,在中介公司名下开立这名员工的住房公积金个人新账户。然后,通过内部转移方式,将该员工封存在其他管理部的账户合并到新开的账户中。在缴存一个月后,随即对新账户进行封存,并通过办理外部转出业务,将该员工的公积金账户余额转移至天津某中介公司公积金账户中。

调查发现,这名员工并没有与北京和天津的这两家公司建立任何劳动关系,也并未授权任何组织及个人代其办理公积金相关事宜。这名员工的公积金就这样“不翼而飞”。

——“偷梁换柱”。曝光的26家违规提取的公司中,有一家名为餐饮企业的“黑中介”。这家企业的骗术是,将委托人的公积金账户转移至其名下后,通过为委托人办理进城务工人员离职销户手续,办理提取业务。经调查,该公司提供的委托人身份证、户口本和离职证明都是伪造的。

生意:中介“黑手”提成10%左右

在网站上,记者联系了一家“公积金业务咨询”的中介公司,对于10万元的公积金提取,该商家开价10%的手续费。记者称自己不具备提取公积金的条件,中介表示,他们可以租赁房屋的名义帮助提取。记者调查发现,代理提取公积金业务无一例外都要收取一定的中介费,价码视个人情况而定。

公积金违规骗提现象在全国已经比较普遍。各地通过严查中介组织、对骗提者设立“黑名单”、纳入个人征信系统等方式,严厉查处并进行规范和整顿,但效果并不理想。

通过对北京曝光的26家骗提单位的调查,记者发现,这些违反住房公积金管理规定的单位共同特点是单位登记开户后,单位账户中的职工未正常按月汇缴住房公积金,并频繁进行内部转入后,办理部分和销户提取业务。

在2015年,媒体曝光多起涉案金额巨大的案件。如河北省石家庄市7人伪造68枚公章案,涉案金额数十万元;福建泉州古稀老汉黄某,通过假结婚证、假房产证等,帮17人非法套取住房公积金120余万元。

“实际上,这些‘骗术’的实质就是伪造材料。”北京住房公积金管理中心相关负责人表示,一是伪造虚假的购房提取材料,特别是北京行政区域外的购房合同、房屋所有权证、发票等;二是伪造虚假的销户提取材料,如户口本、公证书等;三是提供虚假材料,违规转移职工的住房公积金,最终目的是为了实现违规提取。

记者调查发现,中介机构显然已经成了违规提取的最大“黑手”。

打击:公积金监管有待完善

我国《住房公积金管理条例》明确规定,住房公积金应当用于职工购买、建造、翻建、大修自住住房等,任何单位和个人不得挪作他用。而最近几年来,套取公积金的案件明显上升。

近日,北京住房公积金管理中心公布了《关于进一步规范住房公积金提取等工作的通知(征求意见稿)》,其中规定,今后提取住房公积金,原则上不受理中介机构代他人申请提取。受理提取公积金申请时,应至少安排两名工作人员进行初审和复审。提供假身份证、假合同、假发票的,将列入黑名单并向社会公布,与当事人串通的中介公司法定代表人也将被列入“个人不良信息库”。

有规定并不意味着万事大吉,还要认真实施。

业内人士介绍,现在有不少以租房名义提取公积金的,有相当一部分人做一份假租房合同,到北京社区租赁税费代缴点缴费,然后拿着这些材料去提取公积金。“全国房产信息没有完全联网也使得核查信息的难度提升,给了不法分子可乘之机。”

专家表示,套现住房公积金的行为涉嫌违法,有关单位和个人可能涉嫌构成伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪,涉嫌构成非法制造、出售非法制造的发票罪,还涉嫌构成非法经营罪等。

中国社科院经济所研究员汪丽娜表示,在现行制度下,公积金提取难、门槛高、收益低,从而产生了非法套现的巨大需求,但涉及管理方管理水平和服务意识的问题。要解决问题,需要政府部门之间加强沟通,管理和资金使用效率等很多方面都有待完善。