红途风控汇实名举报玖富集团集资诈骗

吴方伟报道 投资玖富的人慌了!近日,作为一家国内领先的P2P网络借贷平台,玖富在红途风控汇(简称“红途”)的评审报告中被指违反绝大部分相关法律法规,并且红途通过网络发文实名举报玖富非法集资及诈骗。消息一出,恐慌情绪在投资者间蔓延,大部分投资者“人心惶惶”,有的投资者甚至直言撤资以保安全。网金中国也多次试图联系玖富方,希望玖富能给投资者一个官方说法,但是,玖富官方并未进行相关释疑。

红途预警:细数玖富“54宗罪”?

2016年2月23日,红途在微信公众号和红途风控汇网站上首次发布一篇《玖富——违法违规评审报告》。报告称,红途根据国家现有适用网贷平台的13部法律法规和18条相关法条、玖富违反了其中6部法规和10条法条;根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》红途现阶段有效评审51条条款中,玖富也违反了其中41条。

值得注意的是,在《红途关于网贷平台违法违规20大专题》体系中,玖富被指违反了其中19个专题以及54个评审点,根据这“54个评审点”的违反情况,红途细数了玖富“54宗罪”,即非法吸取资金、非法借贷、自融、设立资金池、委托投资、造假和虚假宣传、业务禁止、开展线下业务、自担、信息披露严重不足、商业欺诈等。这些违规点涉及到玖富线上10多个项目。

2月24日,红途再次发布《玖富违法评审报告(一)——非法集资及集资诈骗之“月薪投”》,主要针对玖富违法产品之一的“月薪投”进行评审。报告称,“月薪投”产品逻辑与银行的零存整取的逻辑完全相同,但玖富并没有银行牌照,这样公开吸储等于是非法集资。另外,报告还指出,“月薪投”的投向是由诸多债权组成的债权包,而在产品介绍中所公布的相应的债权列表中,玖富造假痕迹十分明显。

2月25日,红途又一次发布《致北京市金融工作局的一封公开信》一文,旨向北京市金融工作局实名举报有大规模的集资诈骗行为,并称其愿意与玖富“对薄公堂”。在《致北京市金融工作局的一封公开信》中,红途以之前2篇评审报告做依据,举报玖富批量自动生成大量虚假债权项目,以及从事非法集资和诈骗,已堪比甚至远超e租宝。”

据了解,红途的公司主体是北京红途信息科技服务有限公司,其微信认证功能称:致力于解释多层次资本市场风险,同时服务于政府、监督部门、金融机构以及投资方。记者梳理发现,红途风控汇之前也对积木盒子、拍拍贷等多家P2P平台进行实名举报。

玖富“静若无事”,投资者却“如坐针毡”

与之前大多数被红途举报的大多数互联网金融企业一样,对于红途的多篇评审报告所提质疑,至此,玖富方“静若无事”,未做任何回应。同时,网金中国联系玖富多个客服,客服一致回复,针对这个事件,官方并未针对此个事件安排好相关回复。

网金中国发现,在互联网理财社区“多赚”上玖富界面上,网友“一分”贴出《关于红途风控的玖富回应》一文,声称转自玖富员工群。文章中,玖富指责不明组织和个人靠单方面主观猜测和片面理解,在微信订阅号等平台,恶意散播多家知名互联网金融平台的不实测评报告,实属恶意炒作行为。

在“玖富P2P网贷理财交流”群中,网友“糖伯虎点蚊香”号称知情人,针对红途指控民生银行托管误导宣传问题,他表示,民生托管系统即将对接完成,目前要逐步各模块导入,需要1-1.5个月。同时,关于红途指控债权列表作假问题,他表示,玖富每一笔债权都是真实的,目前不做回应,等首批互金协会会员公布,造谣不攻自破。

相较于玖富不理会的态度,反观投资者,却是截然相反,质疑声和恐慌情绪四起。

在“玖富”百度贴吧里,网金中国发现,针对红途举报玖富事件进行讨论的帖子相继出现,网友“yanggaunghit”直接发帖询问:“有人实名举报,用不用赎回?”另外,网友“夕阳真的不美”发帖称:“去年底在玖富投了70万,今年就在自己身边倒闭了好几个P2P,投的一年,到期了还是投给马云的招财宝吧,虽然低一点但起码放心些,实在不行就存银行吧。”网友“妞煦”也表示十分不安,“好怕啊,刚投十万下去。”

在“玖富”官方微博中,众多投资者也渴望玖富能够出来给投资者一个说法,网友“星科魂”表示:“不管红途怎样,他们也绝不是空穴来风,希望玖富能改进,或者辟谣。”网友“欢乐的小小冬”对于玖富的态度表示不解:“玖富为啥不解释解释给投资者信心,让我们投得放心呢?”