监管部门对于银行票据业务的排查整顿风暴力度空前。中国证券报记者了解到,各商业银行自上而下的自查正紧锣密鼓进行,部分商业银行目前已全面暂停票据业务,另有部分商业银行仅有电子票据业务正常开展。

知情人士透露,此次监管层排查重点在于贸易背景审查、票据交易行为规范及内控管理,并要求重点排查同业户、通道业务等高风险模式。

分析人士预计,短期内整体银行票据业务包括开票、贴现、买入返售等都将受到影响。预计未来的票据融资规模将进一步萎缩,但是对于市场的流动性冲击并不会太大。值得注意的是,预计电子票据的使用将跑步前进。

央行、银监会已于4月底联合发布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》(简称“126号文”),拟对票据中介的情况进行全面摸底,研究确定其功能定位和业务范围,出台行业规范制度,并对非法票据中介活动进行治理。

通知强调,要坚持贸易背景真实性要求,严禁资金空转,严格贸易背景真实性审查;加强客户授信调查和统一授信管理;加强承兑保证金管理;不得掩盖信用风险。

通知要求,银行于2016年6月30日前,全系统开展票据业务风险排查。对存在的风险银行,立即采取有效措施堵塞漏洞,并于7月15日前将风险自查情况同时报送央行和银监会。

这是两大金融监管部门今年第一次联手就票据业务发布通知。今年1月,银监会曾下发《关于票据业务风险提示通知》。

票据宝票据信用评级分析师表示,“126号文”的主送对象为各地人行、银监以及各银行,抄送对象为中国支付清算协会和中国银行业协会。在这两个协会下面都设立了票据业协会。由此看来,监管机构还希望通过行业协会自律机制共同管理,从而促进票据市场的健康发展。