因违规销售贷款2200万美元,而陷入困局的美国P2P鼻祖LendingClub,突然宣告已有中国公司接盘。

5月23日,在LendingClub上交给美国证监会(SEC)的监管文件中提及,由盛大集团创始人陈天桥控制的盛大传媒有限公司等4家公司。具体来说,盛大总计花费约1.487亿美元,总计购入29047930股LendingClub股票;另外,盛大还购入了LendingClub价值约1119万美元的购股期权(该公告发布60天后可认购15699900股普通股)。如果期权行权的话,盛大将成为LendingClub的最大股东,在LendingClub的持股比例最多可达11.7%(截止2016年4月29日LendingClub总股数为381621026股)。

目前,LendingClub持股最多的股东是风险投资公司sands Capita,持股比例是10%,此外,爱丁堡基金管理公司Baillie Gifford和摩根士坦利各持股9%。

消息发布后,LendingClub股价一度大幅上涨逾14%,截至发稿,其股价涨幅也超过8%,至4.32美元。

根据SEC公告,陈天桥控制的这4家公司分别为注册于维京群岛的盛大传媒、盛大资产管理有限公司、Premium Lead Company Limited,以及注册于开曼的盛大科技海外资本有限公司。其中,陈天桥拥有盛大传媒100%股权,盛大传媒拥有Premium Lead Company Limited70%股权,Premium Lead Company Limited则全资拥有其它两家公司。

根据公开披露信息,盛大自今年3月起就在购买LendingClub股权,并一直在增持,包括5月18日-20日均在增持。

对于此次交易,盛大集团总裁邱文友发布通告称:“这项投资秉承盛大一贯的投资战略,即专注于大规模及具有长期可持续增长潜力的行业,特别是其中创新型业务模式的先行者及领头羊企业。Lending Club正积极地以前沿科技为行业带来根本性和颠覆性的改变,大幅度提升用户体验和企业运营效率,我们希望可以从中助其一臂之力。我们非常认同Lending Club开创的业务模式和其不断优化演进下可期的前景。我们期待在董事会和管理层的带领下,Lending Club可以不断强化其竞争优势,并继续引领整个行业的健康发展。”

Lending Club官方表态称: “Lending Club重视并认可盛大作为股东的价值,我们也很高兴看到盛大对Lending Club的增持。盛大对于科技和金融行业中引领创新颠覆的公司独具慧眼,拥有卓越的投资记录。此次盛大入股Lending Club,我们认为是对我们商业模式价值和长期前景的充分认可。我们将持续为创造公司和股东的最大利益而不懈努力。”

此前,盛大也投资了其他美国金融服务公司。今年4月,盛大购买了美盛集团(Legg Mason)10%的股份,美盛是全球最大的资产管理公司之一。

5月9日,Lending Club发布公告称,该公司董事会在内部评估中发现有2200万美元贷款违规出售,交易并没有遵守公司的相关条例,由此,该公司创始人、首席执行官Renaud Laplanche(拉普朗什)被迫辞职,另有三名高管同时离职。Lending Club董事同时表示将就公司治理、信息披露等政策进行全面评估。

该公司当时还披露,美国司法部正对该公司进行调查,并且其商业模式可能进行较大调整。

由此,Lending Club股价遭遇连续暴跌:5月6日收盘价为7.1美元/股,5月16日收盘为3.94美元/股。相较于2015年纽交所上市后的最高股价27.98美元,目前LendingClub的股价已经缩水85%。不过,如果不考虑期权因素,陈天桥购股价格约在5.12美元左右。

在2007年开业以来,LendingClub累计完成约187亿美元贷款,今年一季度该公司业务大幅增长,发放贷款27.5亿美元,却未曾料到爆出丑闻。

目前,LendingClub的经营模式是,看起来像是投资者与借款人的在线交易,但实际上是经过了银行中介,借款人获得的贷款由银行发放,LendingClub再把这些贷款买下来,然后销售给投资者。换言之,LendingClub是进行了一次贷款证券化销售,将不同评级的贷款销售给不同需求的投资者。

这次事发的2200万美元次优级贷款,存在的问题就是,贷款实际条件与投资者要求不符。通俗讲就是货不对板,我要买这个,你给的却不是。并且,为了完成对杰富瑞投资银行(Jefferies & Co.)的贷款出售,LendingClub还修改了贷款的日期,按计划,杰富瑞买入这些贷款后会将其以证券化债券的形式转售给投资者。

在次事件爆发后,除了股价暴跌,LendingClub经营模式也面临巨大危机。该公司通常吸引投资者和借款人在其平台交易,但实际交易过程通过复杂程序完成,借款人获得的贷款来自其合作银行,LendingClub再将这些贷款整体收购,并证券化后出售给投资者。其间还需要通过投资银行进行证券化。

在此事件发生后,高盛和杰富瑞已宣布不再与其合作,而已有部分中小银行也表示暂停与LendingClub合作。

此外,美国多家律师事务所正代表股民,正打算起诉LendingClub。