一些金融互助平台的自媒体宣传

“您投资1万,每日利息1.5%,一天利息是150元,20天就赚3000元!”这样诱惑十足的致富方式,你会相信吗?近日,曾被银监局、工信部、人民银行及工商总局多部门发布风险提示具有非法集资、传销特征的一些MMM金融互助平台竟然“死灰复燃”,短短时间,诱使不少人参与其投资运作。其中,一个名叫‘MMB诚信买卖宝’金融互助平台正在大力推广,号称已有70万会员,更令人吃惊的是,这些平台竟然将“金融黑手”伸向一批毫无理财经验的聋哑人。

聋哑人险陷金融互助平台

6月13日,聋哑人叶震翔向网金中国·互联网金融信息查询系统反映,他的很多聋哑人同伴加入了一个名叫‘MMB诚信买卖宝’金融互助平台,由于一点也不懂理财知识,甚至也不具备风险防范经验,他们也不知道这个平台是不是骗局。

聋哑人叶震翔,很无奈

通过叶震翔的介绍,同伴们是通过手机自媒体宣传了解和加入这个平台,该平台在宣传上有营业执照,并且还有网站备案,宣称日利息是1.5%。更重要的是,该平台还宣称是由阿里巴巴十八罗汉之一的鬼脚七与百度淘宝10多位互联网IT精英一起精心打造。拥有阿里巴巴这样强大的背景,甚至他们还见过鬼脚七本人,叶雪翔和同伴们起初都认为十分靠谱。

6月4日,“MMB诚信买卖宝”相关自媒体发布暂停未匹配问题通知,不知让叶震翔和同伴们显得十分着急,“我们需要很想知道‘MMM诚信买卖宝’是真是假?我们是弱势群体,很多人都需要安全的互助理财,不希望上当受骗。”此外,叶震翔和同伴们又开始接触到了一个名为“易购居商城”的金融互助平台,也希望借助该系统进行调查。

与MMM金融互助模式如出一辙

 

利用香港注册和网站备案宣传

据网金中国·互联网金融信息查询系统的调查结果,这个名为“MMB诚信买卖宝”是一家2016年1月29日在香港注册成立的公司,采用会员之间进行相互匹配打款以及“推荐会员”的方式进行运转,并且根据相应“推荐会员”的不同情况获取不同“领导佣金”。

MMB买卖宝制度

“阳光互金”发起人徐洲提醒,这种金融互助十分隐蔽,需要推荐人推荐才能注册,购买10元一张的进场门票加入成为会员。在一定期限内,每天按1.5%的利息来计算,最低投资1000元—1万元,根据金额不同,会员分为MO、M1、M2……M6等7个级别,同时根据会员“推荐”培育情况,按照1代10%,2代5%,3代%,4代2%,5代1%,6代0.5%,无限代0.2%的方式获取领导佣金。

宣传的理财计划和回报

“完全是一个会员之间的资金流入,会员之间的点对点的转账交易,该种互助模式并不存在实体投资项目,也没有任何实际产品,尽管它们声称与MMM金融互助不同,但是本质如出一辙。”徐洲表示,此前针对MMM金融互助模式,央行、银监会、工信部及工商总局多部门已多次发文认定其具有非法集资、庞氏骗局和传销的性质。

律师:金融互助就是典型庞氏骗局

对于金融互助的法律问题,记者咨询互联网金融(上海)法律联盟成员之一,上海市金茂律师事务所金文玮律师。金文玮表示,目前情况下,多数互联网理财平台善于利用信息的不对称性,打着电商、互联网金融等幌子,依靠打造各种噱头等来包装自己。经调查发现,其核心运作模式就是非法集资。

银监会发布的公告

金文玮律师指出,非法集资罪是一个类罪名,其中非法吸收公众存款罪的认定有四个标志:即向不特定公众宣传、向不特定公众吸收存款、承诺给予各种回报、未有关部门批准。像这种以“金融互助”为名,吸纳会员加入,承诺高额收益,打着“境外注册”的旗号,通过网站、微信、QQ等平台传播,同时违反一定商业逻辑,缺乏实际投资去向,属于比较典型的庞氏骗局,在全国各地已有多起案例遭到警方严厉打击叫停。

全国各地已有多起类似诈骗遭打击

此外,MMM金融互助平台除了完全具有非法集资的特征外,这种模式还涉嫌传销。金文玮提醒各位投资人,庞氏骗局依靠后续投资者的资金填补前期投资者的资金缺口,往往缺乏实际的投资支持,一旦资金链锻炼,遭受损失的还是自己,并且积极参与传销也属违法行为。