2013年9月29日,吴小姐与其男友前往广发银行广州分行番禹支行欲购买理财产品,银行一位黄姓理财经理接待了他们。

黄经理表示要购买理财产品必须要做风险测评,于是引导吴小姐填写相关资料;黄经理拿到测评后,称吴小姐并不适合购买风险偏高的短期理财产品,同时又拿出一份广发银行近期理财产品概况表向吴小姐进行介绍。

黄经理向吴小姐推荐广发银行理财产品(年金产品:年存5万、只存5次、每年固定收益5000元+分红),并承诺,购买“年金产品”5年期满可以连本带利的一次性拿出,吴小姐认为这符合他们短期理财产品的意愿,也符合自身的经济条件,于是就在当天购买了3万元所谓的“广发理财产品”。

2013年10月8日,吴小姐前往银行咨询能否提前赎回此前购买的年金产品,黄经理解释称,要15年才能连本带利一次拿出,而并不是之前说的五年。吴小姐比较担心自己的本金受损,想将理财产品转为银行定期理财。黄经理劝阻吴小姐转换产品,称该理财产品比银行定期理财收益高,具有“高收益”和“保障功能”等优势,对于保险风险性和解除合同需承担的风险及金钱损失只字未提,还送一套“财富珍钞”劝说吴小姐离开。

吴小姐对新浪财经表示,回家之后,自己在网上发现许多“理财变保险”的案例与自身经历相符,觉自己是上当受骗了。于是便打电话给广发银行核实黄经理的身份;银行工作人员称黄经理是新华保险员工,其所售产品是新华保险年金产品。

2014年1月25日,吴小姐再次到广发银行交涉,要求广发银行全额退保,广发银行以已签合同为由拒绝全额退保,同时又让新华保险提供一个新方案供吴小姐选择。

2014年2月19日,再次到广发银行交涉,吴小姐说明自己不想要新华保险给的方案,再次要求银行全额退保,这次没有得到银行的任何答复。

交涉结果:

新浪财经连线广发银行专员13527775578,银行专员只说她不负责这件事情随后便主动将电话挂断。同时连线新华保险业务人员13724133410黄经理,第一次通话对笔者的问题答非所问,借自己有事要忙为由与笔者约30分钟后再联系。30分钟后,新浪财经如期拨打黄经理的手机但发现已经打不通。